近年来，信息化、网络化、智能化飞速发展，以云计算、大数据、人工智能、区块链为代表的数字化技术，如同一股不可阻挡的潮流，以前所未有的速度、广度和深度席卷各行各业，重塑行业发展格局。全球期货行业正经历从 “交易驱动” 向 “数据驱动” 的深刻变革。为紧跟时代步伐，积极投身数智化转型行列，在获客、服务、交易等方面以高效服务客户为基底积极展开科技的探索。在此背景下，中辉期货自主研发企微展业平台、掌厅、三返系统等，致力于打造高效、智能的客户服务与运营数智化体系。
一、企微展业平台
企微展业平台通过“数据中台、客户管理、拓客拉新、营销转化、内容管理、合规风控及基础管理”七大核心模块的协同运作，构建起 “数据驱动、智能营销、精细管理、合规保障” 的数字化运营体系，成为企业数字化转型的关键基础设施。
首页数据总览模块如同数字化转型的 “导航仪”，通过总获客数、新增获客数、客户流失数及部门分数据的实时呈现，将业务运营数据可视化，帮助企业打破信息孤岛，以数据为锚点制定科学决策，驱动业务从经验驱动向数据驱动转型。涵盖客户增长、交易业绩、活动效果等。公司依据数据洞察市场动态，调整经营策略。
客户管理模块整合客户信息，将分散在各渠道的数据汇聚，形成全面客户画像。充当数字化服务的 “神经中枢”，通过客户分层分类、流失分析、画像构建、群聊管理及线索追踪，实现从客户引入到生命周期管理的全流程数字化。它打破传统客户管理的碎片化状态，以 360 度画像为客户提供个性化服务，推动企业从 “产品为中心” 向 “客户为中心” 的服务模式转型
拓客拉新功能模块集合统一设置员工活码、批量加好友、好友欢迎语、群聊活码、自动拉群、标签拉群、群聊欢迎语、好友裂变、群聊裂变等工具，构建起全渠道、自动化的获客转化链路。辅助员工开展拓客拉新，进行精细化客户服务等。员工可通过统一平台处理客户咨询，设置自动回复规则，及时响应客户，避免流失。同时，设置员工与客户绑定规则，形成良性竞争，促进业务升级。
客户营销模块是数字化获客的 “智能引擎”，整合客户服务SOP流程、群发、风控MOT规则及精准触达工具，它将传统粗放的营销模式升级为基于用户行为的精准运营，通过标准化流程与智能触达提升转化效率，实现营销资源的数字化精准配置。
内容管理模块成为数字化沟通的“资源智库”，整合素材中心、轨迹素材、话术模板及产品导航，为营销服务提供标准化、场景化的内容支撑。它解决传统内容管理分散低效的问题，通过与客户行为轨迹的智能匹配，实现沟通内容的精准推送，助力企业构建专业化、数字化的内容服务体系。
合规风控模块作为数字化安全的 “防护屏障”，通过会话留痕、敏感词预警、行为监测及服务超时管理，在业务创新中筑牢合规底线。它将传统事后审计的风控模式升级为实时动态监测，确保企业在数字化转型过程中合规运营，为业务创新提供安全保障。
基础管理模块则是数字化运营的 “底层基石”，通过客户标签体系与名片模板的自定义配置，构建起适配企业业务特性的数字化基础框架。它为各业务模块提供标准化的运营工具，助力企业快速搭建个性化的数字化运营体系，降低转型门槛与成本。
基于当前数据架构，中辉期货结合大模型开发针对客户实际交易情况的私有化智能客服，为客户提供24小时私人管家服务，实时回复私人账户信息等。
二、掌厅（掌上营业厅）
掌厅以流程自动化为核心驱动力，构建“无纸化、智能化”服务体系，通过资料变更、账户管理、业务申请、其他业务申请四大模块集成 22 条业务流程，为开户客户提供全周期数字化服务。
系统上线一年多来，累计处理业务超 40,000 条，单日最高处理 362 条流程，秒处理流程占比35%，较传统模式实现三大效能突破：流程效率提升 50%，平均处理时长压缩至8小时以内；人力成本降低 60%，释放 60% 服务资源投入高价值场景；流程时效性提升 66%。
技术层面通过 RPA 机器人与 OCR 智能识别技术，实现身份证扫描、电子签章等环节自动化处理，全流程电子文档流转节省纸质材料 4 万份 / 年。内嵌的智能风控模块同步完成反洗钱筛查，在效率提升的同时确保业务合规率达 100%。
掌厅的实践印证了数字化转型对服务模式的重构价值 —— 不仅将客户从“跑腿时代”带入“指尖时代”，更通过数据驱动实现服务资源的精准配置，为行业数字化服务树立效能标杆。
三、线上签约系统
在线上签约系统上线之前，公司通过纸质合同签署流程，效率低（往返邮寄耗时 3-5 天）、人力成本高（单合同处理成本约 200 元）的使用问题，也存在纸质合同易篡改、丢失，存证难的合规问题。
在上线签约平台之后，使用制式合同，无法篡改，关键节点保留日志，从而保障了合规性，并降低了沟通成本和使用成本。高效地链接公司和客户，累计签署了70000余份合同。并和公司其他系统打通底层（包括掌厅、企微、钉钉等），节省人力成本、沟通成本，方便公司内部员工使用。
四、三返系统
三返系统通过技术创新重构业务流程，将交返、返佣、返息三大核心结算场景全面线上化。依托自动化计算引擎与智能流程流转，实现从纸质台账到电子数据的跨越升级。系统上线后，业务处理效率提升 80%，结算周期从 3 天压缩至 4 小时，真正实现 “数据多跑路，人员少跑腿” 的数字化转型目标。
五、服务架构
中辉期货整体技术架构采用异地多活架构模式，底层采用云原生部署多套集群并做底层数据备份，基于公有云（阿里云、腾讯云等）、Rancher、K8s，Docker，RDS等云原生相关技术搭建公司集群。同时，公司拥有着完善的保障体系，包含监控、预案、应急、流程等关键模块，保障线上业务的连续性。
六、总结
基于以上系统，推动业务流程数字化。从客户开户、交易到售后服务，各环节实现线上化、自动化，减少人工干预，提高运营效率与准确性。在开户流程中，客户在线提交资料，系统自动审核，开户时间大幅缩短。​
各平台的研发促进多部门协作。业务、风控、研发等部门通过平台共享数据、协同工作，打破信息壁垒。在新产品研发中，业务部门根据客户需求提供建议，研发部门参考交易数据优化产品设计，风控部门利用平台监控风险，各部门紧密配合，加快产品更新迭代。​
中辉期货凭借多平台合作共赢，在客户服务与数字化转型上成绩斐然开启了奔向全新格局的道路。未来，我们将持续创新，完善平台功能，为客户提供更优质服务，为期货行业数智化发展贡献力量。