200亿元“洗钱风波”：中行暂停“优汇通” 监管层要求客户不得是官员

期宝

中国银行“优汇通”业务究竟是不是洗钱业务目前尚不能妄下结论，但这项曾被监管层要求低调进行的试点业务，已经因为央视的一则激烈报道开始走向公众视野。
中国央行已经开始关注此事。新华网报道称，中国央行正在就“一家商业银行”是否为客户离岸洗钱事件展开调查。
中国央行发言人表示，“我们注意到媒体对一家商业银行跨境人民币业务的报道，正在核实其中的细节。”
新华社在报道中并未明确指出这家商业银行就是中国银行，也没有使用“调查”等正式字眼。
中国央行行长周小川昨日在中美战略经济对话期间就此事回应称，“这件事昨天刚刚发生， 所以我们说时间是不够的，首先要弄清情况到底是怎么样，还需要花点时间。”
据《21世纪经济报道》引述银行业人士估算，目前中行优汇通的存量业务已接近200亿元，仅今年上半年规模就达百亿元。
另据《21世纪经济报道》称，中国银行内部已经基本暂停该业务，以配合自查：
对于有媒体报道央行反洗钱局、外管局已经入驻中行的消息，接近央行及中行的人士分别向21世纪经济报道记者给予了否认。亦有中行广东地区人士证实，央视报道之后，目前该业务已经基本暂停，主要是为了配合自查。

根据优汇通业务介绍材料，优汇通的主要客户对象为与中行合作的总行级移民合作机构的客户。具体业务流程是，客户需将资金提前1个月存入中行账户内，中行在正式汇款前1周审核客户资料，资金“T+1”工作日到客户海外账户上。
这项业务跟普通的国际汇款最大的区别在于汇出的货币，一般国际汇款是先换成外汇，再用swift（环球同业银行金融电讯协会）汇出，而优汇通则是直接汇出人民币到境外分行之后，再由境外分行来换汇。
收费构成包括，“汇款金额（购汇后价格）+0.1%境外汇款手续费（最低50，最高260元）+电报费（目前暂免）”。之前央视报道称“中行手续费率在0.3%-0.4%”。
多位银行业人士表示，相比地下钱庄，接受严格监管的国有银行已经在对相关文件的审核上更为严格，资金流向也更易于被监控。而突破5万美元年限额，正是此次试点“创新所在”。
但是这次试点相当低调，被严格限制在包括中行、工行、中信等几家极为有限的银行分行范围内，且试点的业务范围仅限于两种用途，即在开放项目下，仅以投资移民或海外购置房产为资金用途。而对客户对象则要求不得是国家公务员、政府官员及其亲属在内的敏感人群。
   

西瓜大帝Silence

不要狡辩了，官员难道不可以叫别人给他搞？

透明阜南

要是官员他妈呢？

原点-终点-原点

无论什么事一碰上中国都会走样变形。